Medici .

Как да трансферираме пари без да бъдем проследени - в сянката на офшорния бизнес

Как да трансферираме пари без да бъдем проследени - в сянката на офшорния бизнес

Нека първо поговорим за офшорното банкиране. Най-общо това е практиката да съхраняваме пари в банка, която е извън страната ни. Пример е американски гражданин, който съхранява средства в немска банка. Терминът офшорен е погрешен израз, тъй като за да говорим за офшорно банкиране не е нужно институцията е отвъд океана, което значи, че френски гражданин може да депозира пари в швейцарска банка и в този случай определено говорим за офшорна сметка. Както всички банки, чуждестранните финансови институции оперират чрез реинвестиране в различни финансови инструменти, тъй като общо казано банките не дискриминират източника на парите.

# Финанси # Данъци # Офшорни Зони

Нека първо поговорим за офшорното банкиране. Най-общо това е практиката да съхраняваме пари в банка, която е извън страната ни. Пример е американски гражданин, който съхранява средства в немска банка. Терминът офшорен е погрешен израз, тъй като за да говорим за офшорно банкиране не е нужно институцията е отвъд океана, което значи, че френски гражданин може да депозира пари в швейцарска банка и в този случай определено говорим за офшорна сметка. Както всички банки, чуждестранните финансови институции оперират чрез реинвестиране в различни финансови инструменти, тъй като общо казано банките не дискриминират източника на парите.

Предимства на офшорното банкиране

Има няколко предимства от офшорното банкиране, което го правят желана опция за много хора. Офшорната банка може да бъде използвана, за да се избегнат потенциални проблеми от икономическа или политическа нестабилност в държавата на депозиращия. Офшорните банки често предлагат и по-ниски разходи, резултиращи в ниски или никакви такси за обслужване. Също така те предлагат и високи лихвени проценти в сравнение с банките в страната на депозиращия. Офшорното банкиране е тясно свързано с възможни данъчни предимства. Например лихвата, натрупана по сметка в офшорна банка, често се изплаща без да се облага с данък. Ето защо, ако родната страна на депозиращото лице не таксува данъци или доходи от други страни, то това значи, че парите са освободени от данъчна тежест.

Офшорен данъчен рай и офшорни банки- спасителителните пояси на бизнеса. Защо хората прибягват до трансфериране на пари и активи в офшорни зони? Много от Вас първо се сещат сигурно за таксите, но сте далече от истината.

Има няколко причини за трансферирането на пари в офшорните зони, където средствата са на сигурно място без да има данъчни усложнения. Правителствата, които пълнят хазната с високи такси искат да Ви накарат да мислите, че офшорното банкиране и защита на авоарите са нищо друго освен избягване на данъци.

Теглим пари от банки без да сме проследени- Това също едно от първите неща, които ви идва наум. Нека да изтеглим финансовите средства и да ги депозираме в офшорна банкова сметка. Това идеално гарантира, че няма никакви варианти да бъдем проследени. Предвижването на пари в кеш по своята природа не е нещо вродено нелегално, ако го декларирате правилно, но все пак има и клопки, за които да внимавате.

Първото най-важно нещо, че не всички, но повечето правителства ще изискват от Вас да декларирате парите в кеша, когато напускате страната им. Същото се отнася и за финансови инструменти над 10 000 долара. Правилата са в завоелирана форма, тъй като могат да искат 10 000 на човек или семейство. Винаги членовете на семейството може да пътуват с различен полет, за да избегнат уловките на закона. В наши дни с всички инспекции в отделните държи и други устройства за следене е препоръчително да попълните формата за деклариране на парични суми, ако това се изисква. В противен случай може да се сблъскате с арест или конфискувани финансови средства.

В много страни по света не препоръчително да трансферирате пари в кеш, тъй като рискувате да бъдете подложени на сериозен разпит и проверки. Всичко зависи от сумата и операцията. Ако например кажете, че напускате страната с 35000 долара кеш, за да залагате суми в различните форми на хазартния бизнес е едно. Но ако решите да си купите хотел и имате 5 000 000 долара, то вече говорим за съвсем различна ситуация. Други фактори, които са от значение, са кои сте, какъв ви е паспорта, какви данни има държавата Ви за Вас и др.

В някои страни трансферът на големи суми пари генерира отклик. Банката ще ви каже, че трябва да нареди голяма сума в кеш и това би отнело от един до два дни трансфер със специална кола. Съответно ще бъдете проверени и ще бъдат изпратени доклади до правителството, за да се види дали те искат да конфискуват парите ви или да ви арестуват. Ако става дума за сума до 40000 долара и сте декларирали, че ще си купите лодка или кола от частно лице, то едва ли ще привлечете много внимание. Но ако опитате същия трик с 900 000 долара, то не само няма да звучите правдоподобно, но и ще сте по-подозрителни. Ако говорим за около три милиона долара, то определено ще привлечете вниманието. Първо проучете страната, която е Вашата цел за офшорен бизнес и се запознайте с кеш трансферите, които остават по-скоро незабелязани.

Кеш в офшорна страна

Още веднъж е важно да отбележим, че не е нелегално, ако попълвате задължителните декларации за съответната страна. Бъдете подготвени да обясните кой е източникът на парите. Панама, например, не е добро решение що се отнася до кеш трансфери. За големи кешови трансфери е по-добре да използвате чартърен самолет, а не стандартен полет. Понякога една грешка на служител може да причини голям проблем и куфарчето ви с пари в кеш да бъде изгубено. Наетите линии и чартърни полети са определено по-добро решение що се отнася до сигурност.

Във всички случаи трябва да попълните декларация относно източника на парите след като те са успешно трансферирани в офшорната дестинация. За да сте спокойни за сигурността, то уверете се, че сте наели кола-трезор, която да пренесе средствата до банката.

Депозиране на суми в кеш в офшорни банки

Не е препоръчително да се спрете на Панама, защото всички суми над 10 000 долара биват отказвани. Има страни като Гватемата, където кеш транзакциите са по-широко разпространени като приемлив начин за правене на бизнес. Банката ще изисква от Вас деклариране на източника на парите и т.н. В тази връзка, банката трябва предварително да е подготвена за депозита, за да го получи и подготви всички сметки за депозитите. Друг вариант е да съхраните парите в банковия трезор. Ще Ви бъде издаден документ, удостоверяващ, че парите са в трезора, ще са упоменати датата и собственика на сумата.  На по-късен етап можете да изтеглите парите, да ги преместите в друга институция, държава или банкова сметка.

Кеш-Кеш банкирането е сложен метод на изплъзване на следата на парите и ето защо се отличава с висока ефективност. Кешът ви дава контрол и поверителност и затова не е харесван от някои правителства. Да, но да не е предпочитан, не значи, че е нелегален метод на трансфериране на пари.

Вашият Коментар
Име :
Поща :
Сайт :
0 Коментара